Bitcoin là gì?

Bitcoin (BTC) là tiền kỹ thuật số phi tập trung, có thể chuyển toàn cầu qua internet và cũng được nắm giữ, giao dịch như tài sản số. Bitcoin được một tác giả dùng bút danh Satoshi Nakamoto đề xuất năm 2008. Khối đầu tiên, khối khởi nguyên, ghi ngày 3 tháng 1 năm 2009.

Bitcoin không do ngân hàng trung ương phát hành hay một tổ chức duy nhất kiểm soát tập trung. Giao dịch được truyền qua mạng ngang hàng (P2P), mật mã học xác minh quyền chi tiêu, và người tham gia duy trì sổ cái công khai theo quy tắc chung.

Nguồn gốc Bitcoin

Thanh toán điện tử thường dựa vào ngân hàng hoặc tổ chức thanh toán để kiểm tra số dư và ghi nhận chuyển tiền. Bitcoin tìm cách giải quyết câu hỏi: không có tổ chức trung tâm, những người không quen biết làm sao xác nhận thanh toán hợp lệ và ngăn cùng khoản tiền bị chi tiêu hai lần?

Năm 2008, Satoshi Nakamoto công bố Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System (“Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng”), đề xuất thiết kế Bitcoin. Mạng bắt đầu hoạt động năm 2009; khối khởi nguyên ghi ngày 3 tháng 1. Satoshi Nakamoto là bút danh chưa rõ danh tính thật. Chưa có xác nhận công khai đó là một người hay một nhóm.

Chữ ký số chứng minh người có quyền đã cho phép chi tiêu, nhưng không quyết định giao dịch nào đến trước khi hai giao dịch hợp lệ cùng tiêu một khoản tiền. Bitcoin nhóm giao dịch vào khối; thợ đào cạnh tranh đề xuất khối tiếp theo bằng bằng chứng công việc. Việc tạo lịch sử vì thế có chi phí tính toán đo được, còn nút có thể xác minh với chi phí thấp. Trong các nhánh đúng quy tắc, nút chọn nhánh có tổng công việc lớn nhất và hội tụ mà không cần trọng tài trung tâm.

Đặc điểm chính của Bitcoin

Vận hành phi tập trung

Mạng gồm máy tính do nhiều người tham gia khác nhau vận hành, gọi là nút. Nút xác thực đầy đủ kiểm tra giao dịch và khối độc lập. Khối là tập hợp giao dịch cùng dữ liệu liên quan, là đơn vị cơ bản của bản ghi mới trong sổ cái.

Phần mềm và quy tắc công khai. Nhà phát triển có thể đề xuất thay đổi, người tham gia chọn có áp dụng hay không. Một người phát hành phần mềm mới không thể buộc nút khác chấp nhận. Phi tập trung mô tả cách vận hành không do một tổ chức duy nhất kiểm soát tập trung này.

Phát hành chịu ràng buộc bởi quy tắc

Sách trắng đề xuất dùng tiền mới và phí giao dịch làm động lực cho người tham gia. Lượng phát hành cụ thể và chu kỳ halving do quy tắc giao thức Bitcoin xác định.

BTC mới được phát hành qua trợ cấp của khối tạo bằng đào. Trợ cấp ban đầu trên mạng chính là 50 BTC mỗi khối, sau đó giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối, khoảng bốn năm theo tốc độ mục tiêu. Halving giảm lượng phát hành mới, không giảm BTC người dùng đã có.

Các quy tắc tạo ra mức trần thường được nhắc đến là khoảng 21 triệu BTC. Làm tròn xuống theo đơn vị nhỏ nhất khiến tổng lý thuyết của trợ cấp tối đa hơi thấp hơn 21 triệu. Mức trần không phải lượng hiện đang lưu hành, cũng không có nghĩa mọi BTC đã phát hành vẫn dùng được: mất khóa có thể khiến tiền không thể chi tiêu. Xem halving Bitcoin để hiểu cơ chế chi tiết.

Có thể chia nhỏ

Không cần mua, bán hoặc chuyển nguyên một bitcoin. 1 BTC = 100.000.000 satoshi; satoshi là đơn vị cơ bản cho số tiền trên blockchain Bitcoin. Giao dịch thực tế còn phải xét phí và mức tối thiểu của nhà cung cấp.

Sổ cái công khai, có thể kiểm chứng

Giao dịch được ghi trong khối, các khối nối nhau thành blockchain. Ai cũng có thể xem dữ liệu công khai và chạy phần mềm xác thực để kiểm tra việc tuân thủ quy tắc.

Địa chỉ thường không trực tiếp hiện tên chủ sở hữu, nhưng dòng tiền công khai. Liên hệ giao dịch và thông tin khác có thể nối địa chỉ với danh tính, nên Bitcoin không phải phương thức thanh toán hoàn toàn ẩn danh.

Bitcoin hoạt động thế nào?

Có thể hiểu quy trình bằng vai trò của ví, nút và thợ đào:

1. Ví khởi tạo giao dịch. Ví giúp quản lý khóa, xem lịch sử và gửi giao dịch. Khóa riêng tư là dữ liệu bí mật dùng tạo chữ ký ủy quyền. Người dùng ký để chứng minh quyền chi tiêu khoản tiền tương ứng; bên nhận xác minh quyền đó mà không cần biết khóa riêng tư.
2. Nút kiểm tra giao dịch. Giao dịch lan truyền trong mạng ngang hàng. Nút kiểm tra chữ ký, số tiền và tiền đã được chi tiêu chưa, cùng điều kiện khác. Sổ cái không thể đồng thời chấp nhận hai giao dịch xung đột chi cùng khoản tiền.
3. Thợ đào đề xuất khối bằng bằng chứng công việc. Họ nhóm giao dịch hợp lệ và băm tiêu đề khối cho đến khi kết quả thấp hơn mục tiêu độ khó. Các nút khác kiểm tra giao dịch, cấu trúc và công việc, rồi từ chối mọi khối không hợp lệ.
4. Nút xác nhận lịch sử theo tổng công việc. Mỗi khối tiếp theo thêm một xác nhận. Giữa các nhánh hợp lệ, nút chọn nhánh có tổng công việc lớn nhất. Công việc bổ sung làm lịch sử khó bị viết lại hơn, nhưng không tạo ra tính chung cuộc tuyệt đối.

Thợ đào có thể nhận trợ cấp mới phát hành và phí giao dịch trong khối theo quy tắc. Hai phần tạo thành phần thưởng khối, nhưng phí chuyển BTC đã tồn tại, không phải phát hành mới. Mục đào tiền mã hóa giải thích thêm công việc thực tế của thợ đào.

Mạng chính đặt mục tiêu trung bình khoảng mười phút một khối. Thời gian chờ từng khối không cố định và giao dịch không nhất thiết vào khối kế tiếp. Vì vậy, mười phút không phải cam kết thời gian nhận cho mọi khoản chuyển.

Bitcoin được dùng làm gì?

Chuyển tiền. Người tham gia có thể gửi BTC đến địa chỉ khác qua mạng, kể cả giữa các vùng. Không phụ thuộc giờ làm việc ngân hàng không có nghĩa không mất phí, không chờ xác nhận hoặc không có yêu cầu tuân thủ địa phương.

Thanh toán. Cửa hàng hoặc cá nhân chấp nhận Bitcoin có thể nhận thanh toán bằng BTC. Việc có chấp nhận, quy đổi giá hàng hóa thế nào và cần bao nhiêu xác nhận do các bên hoặc nhà cung cấp quyết định.

Nắm giữ và giao dịch. BTC có thể giữ như tài sản số hoặc mua bán trên thị trường cung cấp dịch vụ đó. Một số người coi trọng quy tắc phát hành và tự lưu ký, nhưng giá vẫn do cung cầu cùng yếu tố khác quyết định. Nguồn cung hữu hạn không bảo đảm giá ổn định hay tăng liên tục.

Cần phân biệt trực tiếp kiểm soát khóa với dùng tài khoản lưu ký. Trường hợp đầu, người dùng quản lý quyền chi tiêu; trường hợp sau, nhà cung cấp có thể giữ khóa và ghi số dư nội bộ. Chuyển khoản trong nền tảng không nhất thiết tương ứng giao dịch tức thời trên blockchain Bitcoin.

Rủi ro và hạn chế chính

Biến động giá

Giá BTC có thể thay đổi mạnh, ảnh hưởng giá trị tài sản người nắm giữ và khoản thanh toán của người bán. Bitcoin không có tỷ giá cố định với một đồng tiền pháp định.

Rủi ro khóa và lưu ký

Khi tự lưu ký, bảo vệ khóa riêng tư và bản sao phục hồi rất quan trọng. Lộ khóa có thể làm mất tiền; mất toàn bộ khóa và bản sao có thể khiến không khôi phục được truy cập. Dịch vụ lưu ký còn có rủi ro về an toàn, vận hành và quy tắc rút tiền của nhà cung cấp.

Phí và thời gian xác nhận

Sức chứa giao dịch trong khối có hạn. Nhu cầu và phí ảnh hưởng thời gian chờ. Phát thành công không đồng nghĩa đã xác nhận; tái tổ chức mạng có thể làm giao dịch ở khối trước không còn trong chuỗi hiện tại.

Phân tích an toàn của sách trắng giả định bên tạo khối tuân thủ quy tắc, không tấn công, nắm đa số hashrate. Trong mô hình đó, càng nhiều khối theo sau thì xác suất kẻ tấn công yếu hơn đuổi kịp và thay lịch sử càng thấp. Đây không phải bảo đảm an toàn tuyệt đối sau số xác nhận cố định. Bên nhận quyết định chờ bao nhiêu theo mục đích và yêu cầu rủi ro.

Quyền riêng tư và ranh giới quản lý

Sổ cái công khai hỗ trợ kiểm tra giao dịch nhưng cũng lộ liên hệ giữa các khoản tiền. Yêu cầu về mua bán, thanh toán, lưu ký và thuế khác nhau theo vùng. Không có tổ chức phát hành trung tâm không miễn người dùng hay nhà cung cấp khỏi nghĩa vụ pháp lý địa phương.

Thuật ngữ liên quan

Tìm hiểu blockchain, đào tiền mã hóa, phần thưởng khối và halving Bitcoin, hoặc quay lại bảng thuật ngữ tiền mã hóa.

Tài liệu tham khảo

• Satoshi Nakamoto: sách trắng gốc Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System