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About SoFiMastercardSettle
SoFi y Mastercard lanzaron la liquidación con stablecoin el 22 de septiembre. Las transacciones con tarjetas de débito y crédito de SoFi se liquidarán en segundo plano a través de SoFiUSD, cubriendo más de $25 mil millones en volumen anualizado. Los comerciantes no necesitan mantener stablecoins ni cambiar la infraestructura de pago existente. Mastercard ya admite liquidaciones en USDC, PYUSD y RLUSD, mostrando cómo las stablecoins se están integrando en los pagos tradicionales. El enfoque está en la adopción real dentro del volumen de $25 mil millones y en si el modelo se expande a más instituciones y casos de uso.
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JUST IN: SoFi and Mastercard launch live stablecoin settlement
SoFi is migrating its $25 billion card program to SoFiUSD, the first stablecoin issued by a nationally chartered U.S. bank, bringing stablecoin settlement into its card infrastructure.
$SOPH
RECIÉN LLEGADO: @SoFi banco liquidará las transacciones con tarjeta de débito y crédito en la red de Mastercard usando su stablecoin, SoFiUSD, migrando todo el programa (~$25.000 millones de volumen anualizado).
SoFiUSD funciona en Solana y Ethereum#BTC87KCryptoCap3T #CryptoTreasuriesBuy #CostcoQ4EarningsWatch
sofi bank has started settling mastercard debit and credit card transactions with sofiusd, its own bank-issued stablecoin. merchants still receive ordinary dollars. the full card program, expected to exceed $25b a year, is still migrating, and sofi hasn't said how much has settled so far. sofi earns interest on the cash backing each token, $52.5m at june 30, so its gain depends on how much more sofiusd people hold, not on card spending volume.
CRYPTO THINGS YOU MAY HAVE MISSED — LAST 24 HOURS | 23 SEPTEMBER 2026
A US bank just moved $25B of annual card payments onto stablecoin settlement—while another $876.9M entered crypto ETFs.
This is real financial infrastructure, not a pilot.
🧵👇
1/3 — SOFI MOVES CARD SETTLEMENT ONCHAIN
SoFi began settling debit and credit-card transactions on Mastercard’s network using its own dollar-backed stablecoin, SoFiUSD.
The programme is expected to process more than $25B annually, making SoFi the first US bank to announce this type of stablecoin card settlement.
Investor takeaway: stablecoins are moving behind everyday payments, where consumers may never see the blockchain layer. Barron’s
2/3 — ETF BUYING REMAINED HUGE
Tuesday’s completed US session recorded:
🟢 Spot $BTC ETFs: $714.7M inflow
🟢 Spot $ETH ETFs: $162.2M inflow
🟢 Combined: $876.9M
Across Monday and Tuesday, the combined total reached approximately $2.15B.
BlackRock’s IBIT and Fidelity’s FBTC attracted $607.7M between them on Tuesday. This is sustained institutional demand—not one isolated session. Bitcoin flows | Ethereum flows
3/3 — THE PRICE/FLOW DIVERGENCE MATTERS
$BTC pulled back from above $86,000 toward $84,000 despite the ETF buying.
That suggests profit-taking or derivatives pressure is temporarily overpowering spot demand. It is not automatically bearish—but if nearly $2.15B of two-day inflows cannot hold the breakout, traders should watch for a deeper reset before assuming the next leg higher.
🔍 No verified material announcement appeared today from Ripple/XRPL, Hedera, Stellar or XDC.
No fresh fundamental catalyst for $XRP, hedera-hashgraph:native, stellar:native or xdce-crowd-sale:native. XRPL Batch V1.1 remains in its existing activation countdown and should not be repackaged as new news.
The hidden shift: banks are beginning to use stablecoins as invisible settlement infrastructure while institutions keep buying the liquid majors.
Which signal matters more—the $2.15B ETF wave or $BTC failing to hold $86K?
#CryptoNews #Bitcoin #Ethereum #XRP #Tokenization
The U.S. 10-Year just hit 5.1% for the first time since 2007 which is an obvious headwind because $SOFI still trades like a lender when rates move higher.
But the business really is starting to look more like a platform as member growth and product adoption continue to scale.
Just yesterday SoFi became first U.S. national bank to go live with stablecoin settlement across $MA network with $25B+ in annual volume expected through SoFiUSD.
Las stablecoins están haciendo que Visa y Mastercard sean más difíciles de interrumpir
Varios desarrollos apuntan en la misma dirección:
• SoFi está trasladando su programa de tarjetas, que se espera procese más de 25.000 millones de dólares anualmente, a la liquidación SoFiUSD en Mastercard.
• Reap y Visa están ampliando la emisión de tarjetas vinculadas a stablecoins a 100+ mercados globales.
• Visa está dando a Credit Coop acceso a datos de liquidación para apoyar la financiación de programas de tarjetas.
Los programas de tarjetas son cada vez más fáciles de lanzar, financiar y gestionar.
Gestionar un programa de tarjetas significa mantener fondos disponibles para cumplir con las obligaciones de liquidación.
Los cortes bancarios y los cierres de fin de semana pueden dejar a los operadores con mayores margen de amortiguamiento de los que de otro modo necesitarían.
La liquidación de stablecoins permite a los participantes mover esos fondos fuera del horario bancario, reduciendo la necesidad de grandes saldos prefinanciados.
@creditcoop_xyz aborda la financiación que aún se requiere. Los datos de liquidación de visados ayudan a los prestamistas a evaluar la exposición, mientras que el reembolso automatizado de cuentas por cobrar les da más control sobre el pago.
Menos capital inactivo y mejor acceso a la financiación podrían hacer viables más programas de tarjetas para lanzar y escalar, atrayendo más actividad a Visa y Mastercard, no menos.
Así que las stablecoins acaban reduciendo el coste de participar en las redes con las que también compiten.
Y esas redes ya cuentan con la aceptación de los comerciantes y los hábitos de consumo que los nuevos sistemas de pago tardan años en construir.
